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  • 诉求人: 刘**
  • 诉求编号: 174627
  • 诉求时间: 2022-05-31
  • 办结时限: 2022-06-06
  • 处理状态: 已办结
不满意
银行职员诱骗75岁老人买60万基金

父母是沙棉退休双职工,工作几十年分得一套福利房,赶上棚户区改造,获得60几万拆迁款,拆迁款划拨在北京中路便河路段时尚豪庭小区楼下的交通银行,刚开始一直是做短期的定期存款,还有一些利息收益(这个我是知晓的),可以贴补一下他们的生活。可就在去年(我事后至今年才知晓),交通银行一位男性陈姓职员(具体姓啥,我父亲也弄不清楚了),诱导我父亲购买高风险的一年期基金,并且还是60万高额,这笔钱几乎是他们一生的全部财产。父亲是1948年生人,今年75高龄,辛苦了一辈子,现在连一套属于自己的房子都没有,现在还住在安置房等着还迁。基金是高风险的投资,万一投资亏损,他们要怎么生活下去?请问,银行职员隐瞒风险,诱导一位75岁高龄的退休老工人用全部积蓄购买60万高风险基金,这样合理吗?有相关部门进行此类监管吗?

办理跟踪信息
  • 2022/5/31 16:00:08 市民提问,等待处理。
  • 2022/6/1 11:17:42 问题审核通过,已转交给【市直部门 银监局】
  • 2022/6/6 13:00:01 结帖评分:不满意
回复单位   市直部门 银监局
回复详情   投诉处理决定:(1)客户诉点。客户不满其购买基金一年到期收益2500元。(2)投诉事项调查情况。客户刘义文与另外两名朋友于2021年5月12日一同前往交通银行荆州分行营业部网点办理业务。三名客户均要求时间一年左右,预期收益比普通定期高一些的产品,客户说之前一直交行在做短期理财,目前该笔资金为沙棉拆迁资金,购房款预计3-5年后支付。客户两名朋友在了解交银安享稳健养老一年(FOF)基金产品的过往表现,时间,风险等级后,购买了该产品。客户经理陈文当天早晨有会,后一步来到大厅,与客户见面后,客户要求客户经理为其办理另两名朋友购买的同款基金产品,到期后可以来行一起办理赎回。考虑到客户年龄较大,同时考虑到客户风险承受能力等因素,客户经理陈文再次向客户介绍了这是一款基金产品,不能承诺保本,并将该产品同我行定期存款以及理财产品进行了对比。客户刘义文在听完介绍后,表示可以接受该基金产品时间及风险,还是选择和其他两名朋友购买同类型基金产品,后续可以来行一起办理赎回,随即自行通过手机银行购买60万该基金。客户购买后,客户经理陈文出于该客户年龄较大的担忧,主动定时向客户汇报基金表现情况,客户刘义文和两名朋友也会经常来到网点查询该基金涨跌情况。2022年3月前后,受国内疫情,外部战争造成的资本市场波动等影响,前期1万多的收益缩水严重,接手客户经理与客户主动联系报告该基金收益情况。5月中旬,客户女儿刘亚和客户本人前往网点办理赎回,到账后客户当时两名朋友对该基金收益情况表示理解,两名客户继续在我行办理了转存,存入半年期大额存单,客户刘义文本人对收益情况不满意,执意将资金转走,客户女儿表示今年才得知父亲去年在交行选择了这款基金产品。两天后,客户女儿因不了解当时业务办理情况,在e线民生上反映了对该基金收益和产品推荐上的问题。(3)方案或口径:网点收到该笔转办工单后,我行消保工作人员立即联系客户女儿刘亚,随即询问客户女儿诉求,客户女儿表示该笔资金为父母拆迁款,前期在我行一直转存短期理财,收益用于贴补家用。父亲对基金收益情况不满意,父亲无法接受落差,客户女儿要求银行按照60万一年活期收益进行补偿,但目前客户一年收益2500元已经达到了客户要求的预期收益,客户女儿随即要求工作时间进行联系。6月2日,我行个金部消保工作人员和客户经理陈文再次与客户取得联系,并再次邀约客户本人及客户女儿来行协商此事,跟客户再次详细分析市场以及讲解产品希望为客户解决疑虑和不满,客户表示父亲身体抱恙不宜出门,自己在工作时间不能来网点,也不愿意来网点,因客户一年收益2500元已经超过客户要求60万一年期活期存款1800元利息,我行将持续关注此事,客户后续如有其它诉求我行将持续与客户进行沟通。
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